# Кошелёк не прошёл AML-проверку: что делать — VeroTrace > Что означает высокий Risk Score кошелька, можно ли снизить AML-риск, как разобрать категории и связи, оспорить ошибочную метку и подготовить документы. # Кошелёк не прошёл AML-проверку: что делать и можно ли снизить risk score > Как разобрать категории риска, сравнить провайдеров и подготовить документы для пересмотра *Редакция VeroTrace · 06.08.2026 · 6 мин чтения* **Коротко.** Если кошелёк не прошёл AML-проверку, не отправляйте и не принимайте новые средства до разбора. Сохраните отчёт, проверьте прямую или косвенную связь, сравните результат у двух источников и подготовьте подтверждения происхождения средств. ## []()Короткий ответ Если кошелёк не прошёл AML‑проверку, действуйте в таком порядке: - не отправляйте и не принимайте новые средства до разбора; - сохраните PDF или скриншот отчёта, дату проверки, адрес, сеть и хеши спорных операций; - изучите не только общий risk score, но и категории, глубину связей и доли средств - если выбранный провайдер показывает эти данные; - проверьте, прямая связь или косвенная и на какой глубине она найдена; - сравните результат минимум у двух источников; - подготовьте подтверждения происхождения средств; - обратитесь к провайдеру проверки или площадке, если видите ошибку; - принимайте решение по правилам сервиса, который будет проводить операцию. Новый кошелёк сам по себе не решает проблему: происхождение активов остаётся в блокчейне. ## []()Что означает «не прошёл AML‑проверку» AML‑сервис анализирует открытые данные блокчейна, известные ему метки адресов и собственную модель риска. По этой методике он формирует risk score и категории риска. В отчёте провайдер может отметить предполагаемые прямые или косвенные связи с санкционными сущностями, украденными средствами, мошенническими сервисами, миксерами, даркнет‑рынками, высокорисковыми обменниками и другими категориями. Такие метки отражают данные и методику провайдера на дату проверки, а не устанавливают факт нарушения. Показатель риска (risk score) - не судебное решение и не универсальная характеристика владельца кошелька. Это оценка конкретного адреса по методике конкретного провайдера в конкретный момент. Биржа, обменник или другой сервис может учитывать тот же отчёт иначе и дополнительно запросить документы. Результаты AML‑анализа носят вероятностный характер, зависят от данных и методики выбранного провайдера и не являются доказательством нарушения. Они не заменяют юридическую оценку, KYC и обязательные процедуры внутреннего контроля. [Проверить адрес](/aml/) ## []()Почему risk score бывает высоким ### []()Прямая связь Средства поступили непосредственно с адреса, который провайдер на дату проверки отметил как относящийся к определённой категории риска. Такая связь требует внимательного разбора: важны хеш, сумма, время, контрагент и основание метки. ### []()Косвенная связь Провайдер обнаружил связь с размеченным адресом на несколько переводов раньше. Чем глубже связь и меньше доля средств, отнесённых к категории риска, тем осторожнее следует трактовать общий показатель. Сам факт дальней связи ещё не объясняет контекст операции. ### []()Метка изменилась после перевода В момент получения средств у провайдера могло не быть соответствующей метки, а позже он мог отметить адрес как связанный с мошенничеством, взломом или санкционной сущностью. Поэтому сохранённый ранний отчёт полезен для хронологии, но не отменяет актуальную проверку. ### []()Провайдеры видят разную картину У систем отличаются базы меток, скорость обновления, глубина анализа и вес категорий. Один сервис может поднять риск из‑за косвенной связи, другой - не увидеть её или оценить слабее. ![](https://verotrace-prod-media.website.yandexcloud.net/blog/journal/koshelek-ne-proshel-aml-proverku-image2-2105410674.png) Один адрес - разные источники данных, глубина связей и модели оценки. ## []()Можно ли снизить показатель риска кошелька Корректный ответ: иногда оценка действительно снижается, но «очистить» историю адреса по запросу нельзя. Скоринг адреса может измениться, если: - провайдер исправил ошибочную метку; - спорный адрес получил более точную категорию; - появилась дополнительная информация о законном контексте операции; - модель провайдера или база данных обновилась; - провайдер обновил модель и иначе учёл давность или глубину связи - если его методика это предусматривает; само течение времени не «очищает» адрес. Нельзя гарантировать снижение балла. Нельзя удалить подтверждённые транзакции из блокчейна. И нельзя считать дробление переводов, цепочку новых адресов или миксер законным способом улучшить репутацию: такие действия могут выглядеть как попытка скрыть происхождение средств. ## []()Что делать пошагово ### []()Шаг 1. Поставьте операцию на паузу Не переводите активы «куда‑нибудь подальше» и не просите контрагента повторить платёж на новый адрес. Сначала зафиксируйте текущую картину. ### []()Шаг 2. Проверьте исходные данные Убедитесь, что выбраны правильная сеть и адрес. Для USDT особенно важно не перепутать TRC‑20, ERC‑20 и другие сети. Ошибка в сети делает весь последующий разбор бессмысленным. ### []()Шаг 3. Разберите категории вместо одного процента Запишите, какие категории дали основной вклад. Высокий балл, который провайдер связывает с одной прямой санкционной меткой, и тот же балл из‑за набора дальних связей - разные ситуации. ### []()Шаг 4. Найдите спорные транзакции Зафиксируйте хеш, адрес отправителя, сумму, время и глубину связи. Если отчёт показывает долю средств по категории, сохраните и её. ### []()Шаг 5. Сравните провайдеров Сравнение нужно не ради «самой удобной» цифры. Ищите совпадения: какие адреса и категории отмечают несколько систем, где расходится глубина анализа и когда обновлялись данные. ### []()Шаг 6. Соберите подтверждения происхождения средств Полезны история вывода с биржи, ордер P2P, договор или иной законный документ, переписка с площадкой, квитанции, хеши и выписка по связанным операциям. Документы должны объяснять реальный источник, а не создавать формальную легенду задним числом. ### []()Шаг 7. Запросите пересмотр Если метка выглядит ошибочной, напишите провайдеру AML‑проверки или сервису, который ограничил операцию. Укажите адрес, сеть, хеш, спорную категорию и приложите подтверждения. Не публикуйте приватные ключи, seed‑фразу и лишние персональные данные. ### []()Шаг 8. Получите решение площадки Даже обновлённый отчёт не обязывает биржу или обменник принять операцию. У каждого сервиса свои правила контроля. Для значительной суммы или спорной правовой ситуации стоит привлечь профильного юриста или специалиста по блокчейн‑аналитике. ![](https://verotrace-prod-media.website.yandexcloud.net/blog/journal/koshelek-ne-proshel-aml-proverku-image2-2105410674.png) Пауза, проверка причины, сравнение данных, документы и запрос на пересмотр. ## []()Чего делать не стоит - переводить средства по цепочке новых кошельков ради «обнуления истории»; - дробить сумму, чтобы пройти автоматический порог; - использовать миксер или сомнительный обменник; - покупать «сертификат чистоты» без проверяемого отчёта; - отправлять seed‑фразу человеку, который обещает исправить risk score; - выбирать провайдера только потому, что он показал самый низкий балл; - считать тестовый перевод доказательством низкого AML‑риска. Такие действия не стирают историю. Они могут создать дополнительные риск‑связи и лишить вас понятного объяснения происхождения средств. ## []()Какие доказательства сохранить Минимальный пакет выглядит так: - адрес кошелька и сеть; - исходный AML‑отчёт и повторные отчёты; - хеш операций, которые повлияли на оценку; - подтверждение покупки или вывода цифровой валюты; - сведения о площадке и контрагенте; - переписка со службой поддержки; - хронология событий в одном документе; - ответ провайдера о пересмотре метки, если он был. Не передавайте приватный ключ и seed‑фразу. Для расследования достаточно публичного адреса и данных транзакций. ## []()Почему сравнение отчётов полезнее одного риск‑показателя Один балл быстро отвечает на вопрос «нужно ли остановиться», но плохо отвечает на вопрос «почему». Сравнение нескольких отчётов помогает увидеть устойчивые совпадения и спорные места. Если разные системы указывают на один и тот же прямой источник, это усиливает основание для дополнительной проверки, но не доказывает нарушение. Если расходится только глубина дальней связи, нужен контекст. В VeroTrace такой разбор можно начинать не с поиска самого низкого процента, а со сравнения risk score, категорий и расхождений в данных нескольких AML‑провайдеров. Результат остаётся информационным и не отменяет решение биржи или обменника, но помогает подготовить предметный запрос вместо фразы «у меня высокий риск». ## []()Что важно для пользователей из России Материал актуализирован по состоянию на июл. 29, 2026. На эту дату положения Федерального закона № 259‑ФЗ ограничивают использование цифровой валюты как встречного предоставления за товары, работы и услуги. Банк России сообщил, что новый закон о регулировании рынка криптовалют вступит в силу сент. 1, 2026; запрет расплачиваться криптовалютой внутри страны сохраняется. В статье речь идёт об AML‑проверке актива, переводах, покупке или продаже цифровой валюты как актива и подтверждении происхождения средств, а не о криптозарплате или оплате услуг. До совершения операции проверяйте актуальную редакцию закона и правила конкретной площадки. При спорной правовой ситуации получите индивидуальную юридическую консультацию. Можно ли очистить кошелёк от AML‑риска? Удалить историю транзакций нельзя. Можно оспорить ошибочную метку, дополнить контекст документами и дождаться обновления данных, но результат не гарантирован. Поможет ли перевод на новый адрес? Нет, если на новый адрес переводятся те же активы. Связанные операции в блокчейне могут оставаться доступными для анализа. Новый адрес полезен для раздельного учёта будущих операций, а не для сокрытия прошлого. Почему два AML‑сервиса показывают разные проценты? Из‑за разных баз меток, глубины анализа, частоты обновления и весов категорий. Сравнивайте причины оценки, а не только итоговое число. Какой скоринг риска считается безопасным? Единого безопасного порога нет. Решение зависит от категории риска, прямоты связи, доли средств и правил площадки. Можно ли оспорить AML‑отчёт? Да, если провайдер принимает запросы на пересмотр. Нужны адрес, сеть, хеш, описание ошибки и подтверждения законного происхождения средств. Что делать, если биржа заморозила перевод? Следовать процедуре поддержки и комплаенса биржи, предоставить запрошенные документы и не пытаться обходить ограничение новыми переводами. Нужно ли проверять адрес повторно? Да, перед существенной операцией и после изменения обстоятельств. Метки и аналитические базы обновляются. Вывод Высокий показатель риска - это начало проверки, а не готовый приговор. Остановите операцию, разберите категории и глубину связей, сравните источники, сохраните доказательства и запросите пересмотр, если видите ошибку. Реальная цель - не получить красивую цифру, а понять происхождение риска и принять решение, которое можно объяснить документами. Источники: [руководство FATF 2021 года по риск‑ориентированному подходу к виртуальным активам](https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Guidance-rba-virtual-assets-2021.html); [целевое обновление FATF 2026 года по виртуальным активам и VASP](https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/targeted-updated-virtualassets-vasps-2026.html); [Федеральный закон № 259‑ФЗ](https://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007310056); [сообщение Банка России о регулировании рынка криптовалют](https://www.cbr.ru/press/event/?id=32719); [официальный сайт VeroTrace](https://verotrace.ru/). Источники проверены на дату актуализации материала. *Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. Решение о переводе средств принимайте самостоятельно.* ## Читайте также - [Бесплатная AML-проверка криптокошелька: что показывает Risk Score и где заканчиваются гарантии](/journal/besplatnaya-aml-proverka-kriptokoshelka.md) - [Почему разные AML-сервисы показывают разный риск одного кошелька](/journal/pochemu-raznye-aml-servisy-raznyy-risk.md) --- Source: https://verotrace.ru/journal/koshelek-ne-proshel-aml-proverku/