# AML-проверка на бирже: как проверяют Bybit, Binance, OKX и Trust Wallet — VeroTrace > Как биржи проверяют депозиты и выводы, что значит заморозка по риск-контролю на Bybit и OKX, проводит ли AML-проверку Trust Wallet и как подготовить ответ на запрос биржи. # AML-проверка на биржах и в кошельках: как проверяют Bybit, Trust Wallet и что делать при запросе > Как биржи проверяют депозиты и что делать, если запросили документы *Эксперт VeroTrace · 31.10.2026 · 6 мин чтения* **Коротко.** Биржи проверяют входящие средства систематически. Если депозит не зачислился и поддержка просит объяснить происхождение средств, у площадки есть свой порядок такой проверки — у Bybit, Binance и OKX он устроен по-разному. Депозит не зачислился, на экране статус «на проверке», а поддержка просит рассказать, откуда средства. Так для многих выглядит первое знакомство с AML-проверкой на бирже. Ситуация неприятная, но в большинстве случаев рабочая: биржи проверяют входящие средства систематически, и у каждой есть понятный порядок, как пройти такую проверку. Разберем, как устроена AML-проверка на бирже, чем отличаются процедуры Bybit, Binance и OKX, что на самом деле означает «AML-проверка Trust Wallet» и как подготовить ответ, если площадка запросила документы. ## Как биржи проверяют средства - Централизованные биржи проверяют каждый депозит и вывод с помощью блокчейн-аналитики. - При сигнале риска депозит блокируется до проверки, а биржа может запросить источник средств. - Сроки и порядок у каждой площадки свои, и не все их публикуют. - Некастодиальные кошельки вроде Trust Wallet сами AML-проверок не проводят и не могут заморозить средства — но USDT на них может заморозить эмитент. - Лучшая подготовка к проверке — документы о происхождении средств и проверка адреса отправителя до депозита. ## Зачем биржи проверяют входящие средства У бирж три причины проверять средства клиентов. Во-первых, требования регуляторов в странах, где они работают. Во-вторых, банки-партнеры и платежные провайдеры: если биржа пропустит средства от мошенников, она рискует потерять доступ к фиатным платежам. В-третьих, собственная репутация: санкционные инциденты обходятся бирже дороже, чем отказ одному клиенту. Поэтому проверка депозитов — не реакция на конкретного пользователя, а автоматический фильтр, через который проходят все поступления. ## Как устроена AML-проверка на бирже 1. **Скрининг депозита.** Биржа смотрит, с какими адресами и сервисами связаны поступившие средства. При низком риске депозит зачисляется автоматически. 2. **Блокировка до проверки.** При сигнале риска средства зачисляются в статусе «заблокировано» до решения службы риск-контроля. 3. **Расширенная проверка клиента.** Биржа может запросить источник средств, источник благосостояния, адреса ваших кошельков и выписки с других площадок. 4. **Проверка вывода.** Адрес получателя тоже проверяется. Для переводов на другие биржи могут запросить данные получателя по правилу Travel Rule. 5. **Решение.** Средства разблокируют, оставляют заблокированными до получения документов или ограничивают операции по аккаунту. ## AML-проверка на Bybit По справочным материалам Bybit, депозиты могут быть заблокированы до подтверждения в блокчейне или до проверки службой риск-контроля. При углубленной проверке (Enhanced Due Diligence) биржа может запросить: - подтверждение источника средств и источника благосостояния; - адреса ваших кошельков; - выписки с других бирж; - объяснение крупных депозитов. На время проверки Bybit может ограничить вывод, P2P-сделки и операции с фиатом. Если запрошенную информацию не предоставить, ограничения распространяются на депозиты, вывод и торговлю. Сроки рассмотрения биржа не указывает. Проверка риска адреса до депозита на Bybit, по данным справки, доступна только VIP-клиентам. Для пользователей из России важен список ограниченных юрисдикций. На 13 октября 2026 года Россия в нем как страна не названа, но ограничения действуют для отдельных территорий и для лиц из санкционных списков. Европейское подразделение Bybit EU граждан России не обслуживает. Перед пополнением проверьте актуальную версию правил. **Комментарий эксперта VeroTrace** *Проверку часто вызывает не риск самих средств, а несоответствие профилю клиента. Пользователь с базовой верификацией годами пополнял счет на небольшие суммы, а потом заводит крупный депозит — для риск-контроля это повод задать вопросы даже при низком AML-риске. Если планируете крупную операцию, заранее повысьте уровень верификации и подготовьте документы о происхождении средств. Это заметно сокращает время проверки.* ## AML-проверка на Binance Binance подтверждает происхождение средств через видеозапись: пользователь показывает вход в аккаунт Binance и запись о депозите, затем вход на площадку-отправитель и запись о выводе с хешем транзакции. Это позволяет связать депозит с конкретным выводом на другой платформе. Binance ушла с российского рынка в сентябре 2023 года, продав бизнес в России бирже CommEX. ## OKX, HTX и MEXC - **OKX.** Депозит может быть заблокирован по нескольким причинам: удержание средств из P2P-сделок по правилам риск-контроля, отсутствие данных отправителя по Travel Rule, анкеты для отдельных регионов. При срабатывании AML-контроля пользователь подает апелляцию в приложении. По справке OKX, рассмотрение занимает около четырех часов, разблокировка — от одного до трех рабочих дней. - **HTX.** Средства зачисляются после нужного числа подтверждений в сети. Как и другие площадки, HTX может запросить объяснение происхождения средств при поступлении с адреса с высоким риском. Учитывайте и санкционный статус: в 2026 году HTX попала под санкции Великобритании и ЕС, поэтому средства, связанные с ее адресами, могут получать санкционную категорию в AML-отчетах других площадок. - **MEXC.** Публичного подробного описания AML-процедуры в справочном центре нет. Сроки проверки площадка не гарантирует. ## AML-проверка Trust Wallet: что это на самом деле Trust Wallet — некастодиальный кошелек: ключи хранятся только на устройстве пользователя, и сам кошелек не может заморозить средства. AML-проверок Trust Wallet не проводит. Когда люди ищут «AML-проверку Trust Wallet», обычно имеется в виду одно из двух: - **проверка своего адреса в Trust Wallet** перед депозитом на биржу — ее делают во внешнем AML-сервисе по адресу кошелька; - **встроенный Security Scanner** — функция Trust Wallet, которая перед транзакцией проверяет получателя по базам мошеннических контрактов и предупреждает о рискованных разрешениях на списание токенов. Это защита от фишинга, а не AML-проверка средств. Важная оговорка: некастодиальность не защищает от заморозки USDT эмитентом. Tether может заблокировать адрес на уровне смарт-контракта, и в Trust Wallet средства тоже перестанут переводиться. Остерегайтесь сайтов и ботов, которые предлагают «AML-проверку Trust Wallet» через подключение кошелька. Настоящей проверке нужен только адрес. ### Кастодиальные кошельки в Telegram Кошелек Wallet в Telegram — кастодиальный: средства хранит сервис, и он применяет собственные правила KYC и AML. В пользовательском соглашении предусмотрены блокировки при нарушении AML-политики, подозрительной активности и по запросам правоохранительных органов. В 2025 году были известны случаи блокировки кошельков пользователей, внесенных в перечень Росфинмониторинга. ## Что запрашивает биржа и как подготовить ответ Чаще всего площадки просят: - объяснить, откуда поступили средства и за что; - выписки с других бирж, откуда выводились средства; - хеши транзакций (TXID) по цепочке поступления; - договоры или переписку с контрагентом, если средства получены по сделке; - документы о доходах, если речь о крупных суммах. Ответ лучше строить по цепочке: откуда средства изначально, через какие адреса прошли, почему пришли на биржу. Каждое звено подтверждайте документом или хешем транзакции. Готовый шаблон обращения в поддержку есть в статье [что делать, если USDT пришли с высоким AML-риском](https://verotrace.ru/journal/chto-delat-esli-usdt-vysokiy-aml-risk/). **Комментарий эксперта VeroTrace** *Не пытайтесь «улучшить» средства, прогнав их через несколько своих адресов перед повторным депозитом. Для риск-контроля короткая цепочка новых адресов между рискованным источником и биржей — классический признак попытки скрыть происхождение. Связь по-прежнему видна в блокчейне, но к ней добавляется подозрительное поведение. Прямое и честное объяснение с документами работает намного лучше.* ## Как проверить адрес до депозита на биржу Большинство проблем с депозитами можно предотвратить на этапе получения средств: 1. Проверьте адрес отправителя на AML-риск до того, как примете средства. 2. Если средства уже на вашем кошельке, проверьте свой адрес перед отправкой на биржу: в отчете видно, какие связи увидит риск-контроль площадки. 3. Сравните оценки нескольких провайдеров: биржи используют разные источники данных. В VeroTrace это делается в одном отчете. Если отчет показал средний или высокий риск, прочитайте, из чего он сложился, — об этом статья [как читать AML-отчет](https://verotrace.ru/journal/kak-chitat-aml-otchet/). ## Что делать, если депозит задержан 1. Не отправляйте на биржу новые средства с того же адреса, пока не решен вопрос с первым депозитом. 2. Дождитесь запроса от биржи или сами напишите в поддержку через официальный сайт или приложение. 3. Подготовьте документы по цепочке поступления средств. 4. Ответьте полно и в срок, который указала биржа. 5. Сохраняйте всю переписку с поддержкой. ## Подведем итог Биржи проверяют каждый депозит и вывод, а при сигнале риска блокируют средства и запрашивают их происхождение. У Bybit, Binance и OKX процедуры отличаются, но логика одна: документы по цепочке поступления средств. Trust Wallet и другие некастодиальные кошельки AML-проверок не проводят, но не защищают от заморозки USDT эмитентом. Чтобы не разбираться с поддержкой постфактум, проверяйте адрес отправителя до того, как примете средства. *Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. Решение о переводе средств принимайте самостоятельно.* ## Читайте также - [Как читать AML-отчет: что значат низкий, средний и высокий риск и какой risk score допустим](/journal/kak-chitat-aml-otchet.md) - [Кошелёк не прошёл AML-проверку: что делать и можно ли снизить risk score](/journal/koshelek-ne-proshel-aml-proverku.md) - [AML-проверка криптокошелька: что это и как проверить USDT перед переводом](/journal/aml-proverka-kriptokoshelka-usdt.md) --- Source: https://verotrace.ru/journal/aml-proverka-na-birzhah/